辦案民警透露，這些非法買賣的銀行卡多數被電信詐騙團伙以每套700元-1000元的價格買走，每套含身份證、銀行卡、手機卡、U盾等“4大件”，還配備各大銀行的開卡回執等。這些銀行卡主要被詐騙分子用來接收、分轉詐騙贓款，以逃避公安機關的打擊。

　　網購“銀行卡套裝”轉賣

　　半年賺了150萬

　　今年5月份，白云警方接到江蘇南通警方轉來一條線索，反映在白云區轄內有一個犯罪團伙通過網絡非法買賣銀行卡。

　　白云警方成立專案組偵查發現，線索中反映的團伙成員有2人，他們從網上購買成套的銀行卡再轉手獲利，每套包含銀行卡、身份證、手機SIM卡、U盾、各大銀行開卡回執等物品，而這些銀行卡均是使用他人身份證信息辦理。

　　嫌疑人非法售賣銀行卡主要是在網上聯系買家，然后通過快遞行業發貨，僅某快遞公司近三個月的單據顯示，嫌疑人已發出貨物數十單，生意火爆時，每天就能賣出十幾套銀行卡，收貨人地點涉及全國多地。

　　專案組發現，2名嫌疑人是親兄弟，在嘉禾街望崗南街一帶活動。6月4日20時許，專案組伏擊守候十多個小時，抓獲離開出租屋去附近快遞點收貨的嫌疑人許某亮(17歲，廣東饒平人)。專案組在出租屋附近繼續伏擊，通宵守候至次日上午9時許，另1名嫌疑人駕駛一輛粵B牌照的小車出現在村內。民警當場將嫌疑人許某運(20歲，廣東饒平人)抓獲。

　　在嫌疑人租住的出租屋內，有7臺電腦正在運行，30多個QQ號不停在閃，不斷有人詢問購買銀行卡、發貨情況等。民警現場收繳成套未開封的銀行卡35套、大量單個身份證和手機卡、快遞發貨單近200張。

　　去年底至今，兩人賣銀行卡非法收入超150萬元。經核實，涉案銀行卡的身份信息均是有效的，開戶行、身份信息涉及全國各地。

　　在銀行批量開卡

　　供應鏈完整

　　辦案民警透露，據以往的辦案經驗，電信詐騙犯罪往往有一套完整的供應鏈，賣銀行卡的兄弟倆不過是其中間環節。

　　“有人專門負責盜取個人身份證信息(包括遺失、被盜身份證)，而后再找與身份證主人相似的人去銀行開卡，或以工廠、公司等大宗客戶的名義，聯系銀行業務員，批量開卡;也有人用自己的身份信息開多張卡之后再賣給不法分子?！泵窬f，“開卡人有業績需求，銀行也有業務需求，因此，批量開卡一般不會一一核對人證是否一致，也給不法分子創造了便利?！?

　　有了身份證、銀行卡、U盾等“四大件”，不法分子將其打包成一套，通過QQ、網絡論壇等方式聯系買家出售。

　　有些中間商還會再轉賣。此案中的兄弟倆，就是從一手買家處買來成套銀行卡，再根據客戶需求，另行配齊手機卡，提高價格出售。

　　去年開始，他們在網上發現有人想購買成套銀行卡的信息，便在網上到處尋找“貨源”，以每套400元左右的價格購入。他們還注冊了30多個QQ號，并加入了許多個QQ群，時常在群里發“小廣告”，用QQ或電話聯系買家，再以每套700元—1000元不等的價格出售。

　　辦案民警透露，兄弟倆配的多是中國聯通的手機卡?！八麄冇袑ｉT的渠道購進手機卡，有客戶需要，他們就配在銀行卡套裝里出售。他們的出租屋里也常備幾十張手機卡，賣完了再買?！币坏┯腥讼聠?，他們就通過快遞行業發貨，也不問對方購買銀行卡的用途，買家可重復購買，但一個快遞只發一套銀行卡。

　　辦案民警說，這些銀行卡多被人買去做電信詐騙用?！霸p騙分子不可能用自己的賬戶體現，為逃避偵查，便買別人的銀行卡和身份信息，尤其是開通網銀的銀行卡，以便快速將騙款層層轉移到其他銀行卡上。”