眾所周知，在通訊網絡詐騙中，嫌疑人用的銀行卡往往不是本人的。這些卡從何而來?為何有人愿將自己的銀行卡交給騙子?南通警方破獲的一起特大妨害信用卡管理案揭開了端倪。江蘇省公安廳經偵總隊相關負責人表示，現在倒賣銀行卡是由專業團伙操作的，甚至已形成產業鏈。在此提醒市民，切勿泄露個人信息，更不能對外出售身份證、銀行卡等，否則，害人害己!

　　先聽警察叔叔講案子

　　騙子團伙倒賣1000多張銀行卡

　　大部分銀行卡被用于通訊網絡詐騙、販毒、行賄受賄等

　　2014年12月16日，南通市公安局崇川公安分局接到一家銀行報案，稱有人冒用他人身份在柜臺辦理銀行卡。警方調查發現，此人是一專門冒名辦理銀行卡團伙的“業務員”。

　　南通警方隨即成立專案組偵辦此案，并初步調查確認，該團伙業務遍及全國各地，主要頭目為馮某、江某、葉某等人。隨后，公安部經偵局決定由南通作為發起地和主戰場，在湖南、上海、江蘇等12個省市發起全國集群戰役。去年4月23日，7名主要犯罪嫌疑人在重慶、江西、江蘇、上海等地同時落網。

　　警方查明，2014年下半年至2015年4月，錢某、張某、劉某、陳某等人租住在湖南長沙某小區，通過網絡銷售包括銀行卡、他人身份證、U盾等在內的“銀行卡套餐”以及單獨的銀行卡。該團伙中的下線馮某、江某等人負責“供應環節”，其中江某提供資金并通過非法渠道購買身份證和手機卡，馮某負責招募辦卡組領隊和培訓，再由領隊招募辦卡“業務員”，前往各地的銀行網點冒名辦理銀行卡。

　　據交代，每辦理一個“銀行卡套餐”，辦卡“業務員”從領隊那里獲得100元報酬，馮某、江某等人則以250元的價格收購。最終，該團伙以600元至1200元的價格通過網上出售“套餐”。

　　為了降低暴露的風險，犯罪團伙招募辦卡“業務員”后專門培訓，要求他們先用自己的身份證去辦卡，熟悉整個辦卡流程。每辦好一張銀行卡，都必須上交。冒用他人身份證辦卡時，一旦發現情況不對，立即撤退。

　　通過調取相關網店銷售數據以及快遞公司信息，南通警方初步統計，該團伙對外非法出售的銀行卡達1000余張，購買者遍布全國各地。

　　“大部分銀行卡均流向通訊網絡詐騙、販毒等高危地區，還有一些銀行卡疑似用來進行洗錢、集資詐騙、傳銷、行賄、受賄等犯罪活動。”江蘇省公安廳經偵總隊相關負責人說。目前，此案相關嫌疑人均已由檢察院提起公訴。

　　再分析一下原因

　　三大因素導致冒用銀行卡泛濫

　　警方表示，此類案件能發展成一個產業鏈，首先和公民自身防范意識弱有關。一些邊遠地區的人員法律意識淡薄，由于身份證掛失成本較低，掛失、補辦工本費僅20元到40元，于是他們將自己的身份證以60元到80元的價格出售，然后自己再去補辦新證。

　　其次，銀行工作人員業務素質和防范意識有待提高。由于銀行業務考核指標中有一項是發放銀行卡的量，為片面追求績效與業績，柜面工作人員放松對辦卡人員的把關，給犯罪分子可乘之機。

　　最后，職能部門缺乏有效監管。“此案中，嫌疑人通過網絡銷售銀行卡，購買者先以其他物品名義拍下，但嫌疑人實際寄出的則是冒名辦理的銀行卡。”民警介紹，嫌疑人還使用虛假身份信息注冊網絡賬號，這需要相關部門監督、查處。