云南省公安廳教你如何逃過傳銷非法集資等詐騙陷阱
文章來源：昆明信息港更新時間：2012-05-16 09:04:30
5月15日是公安機關打擊和預防經濟犯罪工作宣傳日，云南省公安廳經偵總隊發布了防范非法集資、傳銷、加盟類合同詐騙犯罪等經濟犯罪的安全提示。提醒市民，傳銷主要利用“殺熟”手段騙人騙錢；加盟類合同詐騙犯罪主要靠投放廣告，宣稱只需要1萬至5萬元就可讓加盟群眾“在家當老板”，每年的利潤可達“數十萬元”……要逃過林林總總的陷阱，最重要的是擯棄“一夜暴富”心理。
非法集資
根據最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的規定，以下活動可能涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪，請大家一定要提高警惕：
1、不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金；
2、以轉讓林權并代為保管等方式非法吸收資金；
3、以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金；
4、不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金；
5、不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金；
6、不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金；
7、不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金；
8、以投資入股的方式非法吸收資金；
9、以委托理財的方式非法吸收資金；
10、利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金。
非法證券活動
非法證券活動的主要類型和手法：
1. 未上市公司以即將在境內、外上市為名，非法發行、銷售本公司股票。未上市公司未經主管部門批準，以公司即將在境內、外上市或股票發行已獲得相關部門批準為幌子，承諾上市后投資者可在短時間內獲取巨大收益，誘騙社會公眾購買所謂“原始股”，公開或變相公開發行股票。
2. 中介機構非法銷售或非法代理銷售境內、外未上市公司股票、基金、理財產品等。有的中介機構冒充正規證券公司、證券投資咨詢機構名義，或打著“股權投資公司”、“產權經紀公司”、“外國資本公司或投資公司駐華代表處”旗號；有的通過電話推銷、組織推介會或培訓會方式；有的采取類似傳銷方式銷售或非法代理銷售境內、外未上市公司股票、基金、理財產品。
3、非法證券投資咨詢、代客理財等活動。不法分子有的通過網絡、電視、廣播等媒體，以“推薦股票”、“提供黑馬或大牛股”、“與莊家互動”等名義，招攬會員或客戶，通過向投資者推薦股票或開辦培訓班等形式收取會員費或咨詢費；有的冒用正規投資咨詢公司名義，進行非法證券投資咨詢，并收取費用；有的以“資金合作”、“代客炒股”、“代客理財”等名義，以“利潤分成”為誘餌，騙取投資者錢款；有的則以銷售股票軟件為名，以“推薦漲停股票”、“免費提供股票分析”及“提供買賣建議”等噱頭，向投資者推薦股票，收取費用。
非法證券活動的主要特點：
1. 欺騙性強。不法分子打著高科技、最新發明、國家扶植產業等各種時髦旗號，以即將在境內、外上市，低投入高收益為名，誘騙投資者參與其中。
2. 利用互聯網等媒體。以QQ、MSN、網絡電話等網絡工具為聯系方式，或在門戶網站發布廣告，在論壇、跟帖、回復中鏈接非法證券投資咨詢網站，或自建網絡平臺開展非法證券活動。
3. 門檻較低。宣稱投資者只需少量投入，即可購買“原始股”、境外證券、基金、理財產品等，認購或參與門檻較低。
4. 操作便捷。宣稱投資者只需向其提供的銀行賬號匯入一定數量的資金即可完成投資和交易，操作簡單、快速。
5. 風險極大。投資者參與后，不法分子誘騙投資者不斷加大投入，當資金積累到一定數額后，即卷款消失。
如何防止上當受騙：
1、擯棄“一夜暴富”心理。切勿相信所謂高回報、低風險的證券交易，特別是各類境外股權投資和理財產品，謹防上當受騙。
2、加強對證券類專業知識和相關法律、法規的學習，提高自身辨識能力。
3、仔細甄別網站真偽，必要時可咨詢證監部門或登錄其網站進行查詢。尤其不要向不法分子提供的個人銀行賬戶匯款。
4、發現擅自發行股票、非法銷售股票或非法證券投資咨詢等違法犯罪行為，應盡快向證監部門舉報或到公安機關報案。
傳銷犯罪
根據我國《刑法修正案（七）》的規定，組織、領導傳銷活動屬于犯罪行為?！秶鴦赵航箓麂N條例》明確禁止任何單位和個人從事傳銷活動。請廣大群眾警惕以下形式的傳銷活動：
1、以介紹職業、招聘兼職、從事新型項目經營、低成本創業等為名，欺騙他人在本地或異地非法聚集，以面對面集中授課“洗腦”的形式，用“財富、夢想、榮耀、成功”等詞語誘導他人參與。
2、以所謂合法公司為掩護，假借高科技、新產品的幌子，以產品直銷為名，宣傳增設專賣店、實現連鎖銷售、創建概念店、申辦體驗館、出資購買區域發展加盟商的權利等，通過發展加盟商按層級收取加盟費吸引他人參與。
3、以互聯網、報刊等媒介發布“外匯交易”、“股票投資”、“新能源開發”、“風險投資”、“經營模式創新”、“純資本運作”、“1040工程”、“境外債券”、“網絡資本運作”、“網絡點擊廣告”等“致富信息”，或推銷“教育培訓”、“個人理財”、“遠程教育” 等“虛擬產品”，引誘他人參與。
4、以親屬、朋友、同鄉身份介紹“新型營銷”、“全新致富理論”、“網絡營銷”、“合法直銷”、“消費聯盟”、“網絡倍增”、“加盟連鎖”等信息，組織所謂“成功”人士現身說法或招商會、推薦會、免費旅游并送紀念品等活動誘騙他人參與。
5、以互聯網站和電子商務網站為載體，極力美化公司形象，鼓吹預期收益，并通過一定方式展示已經參與人員的姓名、業績、獎勵、分紅等情況，刺激他人加入。
傳銷行為的主要特征：一是組織者或者經營者通過發展會員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬，牟取非法利益；二是組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益；三是組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，并以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益。
根據法律規定，參與傳銷活動的，均要依法承擔相應的法律責任。為傳銷活動提供經營場所、培訓場所、貨源、保管、倉儲等便利條件的，均要受到相應的法律制裁。
傳銷主要利用“殺熟”手段騙人騙錢，千萬不要礙于情面抱著先試試看的心理盲目加入，否則會深陷傳銷泥潭不能自拔，最后只能是害人害己，竹籃打水一場空。同時，要盡到公民義務，提醒周圍的人提高警惕，防止被騙。如果發現涉嫌傳銷的組織或人員，或發現自己被騙誤入傳銷，一定要保持理智，設法盡早脫離傳銷組織，并及時撥打12315或110向工商、公安部門舉報。
加盟類合同詐騙犯罪
全國公安機關嚴厲打擊經濟犯罪“破案會戰”開展以來，安徽合肥、湖北武漢、四川成都等地公安機關先后偵破以加盟代工為名的合同詐騙犯罪案件。截至目前，三市公安機關共打掉利用加盟代工實施合同詐騙犯罪的團伙13個、公司40余家，搗毀犯罪窩點90個，抓獲犯罪嫌疑人300余名，涉案金額1000余萬元，受騙群眾遍布23個?。ㄗ灾螀^、直轄市）。
成立公司：不法分子事先踩點，在城市繁華地段租用高檔寫字樓作為開辦公司的場所，然后，冒用他人身份證件，通過中介代辦進行虛假注冊成立公司，或者直接購買空殼公司。
投放廣告：通過電視、廣告公司等途徑發布虛假廣告，宣稱只需要1萬至5萬元就可讓加盟群眾“在家當老板”，每年的利潤可達“數十萬元”。委托加工回收的產品種類繁多，如節油器、圓珠筆、打火機、戒煙靈、節能燈、凈水器、電熱水龍頭、氣血循環機、空氣凈化器、手機充電器、生物蛋白酶、手工十字繡、燃油添加劑、節氣燃氣灶和汽車夜行寶等。
簽訂合同：誘騙群眾簽訂加工回收產品合同，并在合同條款中設置陷阱，以定金、設備款、培訓費、加盟費等名義騙取受害人錢財。
拒收成品：加盟者將加工好的產品交回公司時，公司技術部人員往往以產品質量不合格等為由少收甚至拒收產品。
銀行卡犯罪
近年來，銀行卡犯罪案件多發，犯罪手法不斷翻新。公安機關提醒廣大持卡人：要切實提高對銀行卡犯罪的警惕性，了解和掌握自我保護的技巧，遠離犯罪侵害。
公安機關提醒廣大持卡人，切實增強防范意識，謹防上當受騙：
1、注意保管好自己的個人信息，如身份證明、工作證件及其復印件等，辦卡時到銀行正規網點辦理，一般不找他人代辦，以防被他人冒領卡；
2、在消費結賬時，要留意銀行卡的去向，切忌將銀行卡交給他人到自己視線以外的地方刷卡，謹防被盜取銀行卡信息；
3、在ATM機取款時，要注意觀察現場環境，特別是取款機插卡口是否存在異常、有無加裝卡槽等，確認安全后再插卡；
4、在ATM、POS機等設備上輸入密碼時，要使用手或其他物品進行遮掩，謹防被不法分子安裝的盜碼器和攝像頭等作案工具竊取信息；
5、不要濫用網上銀行，或登錄不良網站，謹防被木馬網頁和程序盜取信息；
6、洽談生意時遇到對方要求辦理、查驗銀行卡時，要十分警惕，做到卡不離手；
7、使用網上銀行時，要認真核對網站地址，避免登錄木馬網頁，泄露網銀信息；
8、不參與非法套現、洗錢等活動，謹防被不法分子竊取信息、偽造銀行卡。
