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新聞資訊 - 正文

蕭山電信詐騙犯集中爆發 警方揭秘詐騙特點

文章來源:蕭山日報更新時間:2012-09-03 08:36:03
8月份以來,蕭山的電信詐騙犯罪再次集中爆發,呈多發高發態勢。來自警方110報警中心的數據顯示:8月份我區共發生32起電信詐騙案,涉案金額257余萬元。

  警方介紹,受騙人中,男性為12人,女性為20人,女性受騙人中則以20歲左右缺乏社會經驗和40歲以上的中年婦女為主。在這32起電信詐騙案中,詐騙金額萬元以上的有16起,10萬元以上有5起,最高涉案金額為95萬元。

  本報在此提醒廣大市民,擦亮眼睛,千萬別上當!

  詐騙特點

  凌燕,區公安分局110指揮中心信息分析員,做案件信息分析已經11年了。

  凌燕告訴記者,電信詐騙的高發,不但使受害者損失了錢財,更破壞了人與人之間的信任,帶來了不良社會影響。她對近期的案件進行回訪時,很多市民都對真正的警察產生了懷疑,很怕再次上當。

  通過對近期案件的分析,警方發現有以下新特點:

  一、被騙人群不再局限于低學歷者、老年人,高學歷和年輕的受害者增多,付款方式則由原先的ATM轉賬向柜付轉變。

  凌燕說,接受回訪的部分受害人說,雖然去柜臺給騙子匯錢時,銀行工作人員也作了相應的提醒,但大多流于形式:只問一下你是否認識對方,或讓受害人在提醒紙上簽個字,提醒效果不是很明顯。

  二、騙子的詐騙手段和方式也進行了升級:由原先單純的錢財威脅,轉為對市民人身安全進行威脅。同時,還出現不少針對中青年的詐騙方式、改號軟件、不斷變換身份(冒充電信服務員、銀行職員、公檢法司工作人員、學校工作人員、同學老師、熟人、教育局工作人員等)、克隆銀行官網及購物付款網站(釣魚網站)進行詐騙。

  我們整理了一下,發現短信詐騙的形式比較多,主要有以下幾種:“引誘匯款”詐騙、醫??ó惓?、買車退稅、幫助理財、虛擬綁架、冒充公安法院、洗黑錢唬人、訂退或轉讓票、假冒部隊采購、“刷卡消費”詐騙、“匯錢救急”詐騙、“猜猜我是誰”詐騙、“電話欠費”詐騙、“騙取話費”詐騙、冒充黑社會敲詐實施詐騙、網絡或電話交友詐騙、“釣魚網站”詐騙等等。

  本報提醒廣大市民,您遇到上述情況,務必請小心,最好多方核實再做決定。

  防騙秘訣

  本報與警方針對近期發生的詐騙案件,整理了一些應對措施,希望對市民防騙有所幫助。

  第一,要注意避免個人資料外泄,對不熟悉的金融業務盡量不要在ATM機上操作,應到柜面直接辦理。

  第二,要慎接陌生人的電話,當接到陌生人的電話,特別是冒充親屬、朋友的電話時,凡涉及借款、匯款、存款、轉款等事項時,要仔細分析對方的意圖,經多方核實再采取行動。

  第三,當接到疑似詐騙電話或短信時,要注意核實對方身份,尤其是對方要求向指定賬戶匯款時,不要輕易匯款,應第一時間告知家屬商量解決。同時,不要輕信好事,貪圖便宜,避免因貪念或好奇心理作祟蒙受經濟損失。

  第四,接到可疑電話、短信或不良信息,要主動向屬地公安機關或電信監管部門舉報,積極舉報線索。

  日前,工信部也向廣大電信用戶發出提醒,請大家一定要提高識別和自我保護意識,以防上當受騙,收到詐騙短信、垃圾短信和不良信息時,可撥打相關部門電話或發送短信進行投訴和舉報。

  案例分析

  案例一:大學剛畢業的小姑娘被騙走了全部積蓄詐騙手段:通過撥打固定電話進行電話詐騙詐騙方法:利用年輕人社會經驗欠缺的弱點

  20多歲的小美(化名)剛剛大學畢業,一個周末電話響了:“你好,這里是杭州市社保局,您的社保卡將被強制停用,如有疑問請按9轉人工服務。”

  小美心想,難道自己的社??ǔ鰡栴}了?為了弄清楚狀況,她按下9轉人工服務,打聽社??ǔ隽耸裁磫栴}。電話里傳來一名女性工作人員的聲音,當小美提出要查詢社??ㄊ欠翊嬖趩栴}時,對方要求小美提供個人姓名和身份證等信息,并說明這是查詢的必要程序。

  當小美提供個人信息后,對方說小美的卡在沈陽遼寧一家藥店連續幾天購買了6次管制藥品,情節嚴重。“你和你的家人最近是否出過浙江省?”

  小美連連否認,這時,對方又補充說:“很可能別人盜用你的身份信息了,請你馬上報警?!毙∶阑帕耍骸昂玫?,我現在就去報警,謝謝你?!?/P>

  “不用了,我幫你直接轉過去吧?!边€沒等小美說完,對方就幫她轉了電話。過了一會兒,一名男子自稱是遼寧省公安廳的洪警官,證實小美的社保卡有購買管制藥品的情況。隨后,一名自稱大隊長的人告訴小美,他們剛剛抓獲了一個犯罪團伙的主要嫌疑人,嫌疑人交待他們正在洗黑錢。

  “你是不是有辦過農行、工行、建行等大銀行的卡?”自稱是大隊長的人嚴肅地問。此時,小美徹底慌了神,趕緊把自己手頭所有的銀行卡都報了一遍。

  對方說:“通過調查,我們懷疑你的卡也參與了洗黑錢的過程?!?/P>

  “不可能啊,我怎么會去洗黑錢呢!”小美嚇得臉色發青,對方又說幫小美把電話轉接到檢察院,讓她自行詢問情況。

  一名自稱是書記的人對小美說:“這件事情要判刑的,請你準備兩套換洗衣服立刻到遼寧檢察院報道。”

  小美一聽更是嚇壞了,忙解釋說:“我沒有參與洗錢,肯定是他們盜用了我的卡,我是被冤枉的,而且我在浙江,怎么可能馬上到遼寧檢察院呢。”

  后來,又來一名自稱是法官的人接了電話,說經過調查知道小美是無辜的,只是需要她配合檢察院進行案件處理。

  “由于你的工行卡被盜用進行洗黑錢活動,所以從程序上來說,我們有理由懷疑你手頭的錢都是洗黑錢所得?!弊苑Q是法官的人說,“當然我們相信你是清白的,但需要你把手頭所有的錢打到檢察院的賬戶,由我們進行財產公證和金額調查,在案件審判結束后自動返還給你?!?/P>

  剛工作才幾個月的小美并沒有多少積蓄,東拼西湊把全部家當共3900元打到了對方銀行賬戶中。當小美打電話給對方通知已經匯款時,發現已經打不通了,這才恍然大悟,于是趕緊報警。

  凌警官分析認為,年輕人的警覺性相對較高,所以犯罪分子在對年輕人進行電話詐騙時,往往會演得十分逼真,并不斷變換角色,不停地自動轉接電話,讓受害人沒有時間進行過多的思考。但值得注意的是,一般而言,犯罪分子在進行詐騙過程中不會讓受害人掛斷電話,并不斷提醒受害人保持通話,“一鼓作氣”達到詐騙目的。

  此外,本案中的小美剛剛大學畢業,社會經驗不足,對財產公證、社保卡等事物認識不足,這點讓不法分子鉆了空子。

  案例二:家里管錢的阿姨給騙子匯去了35萬元詐騙手段:冒充公檢法工作人員詐騙詐騙方法:利用家庭主婦管錢不聞時事的弱點

  8月18日上午10點,買完菜回家的裘大姐剛放下菜籃子,家中的電話就響了。來電顯示號碼是0196852102,對方在電話里說,裘大姐參與了某集團透支銀行資金228萬元的詐騙,她從中獲利26萬余元。

  對此,裘大姐表示質疑,對方稱有疑問可以通過114咨詢當地的公安機關,并給了她“河南省公安廳”的電話。并告訴她,由于是外地號碼,撥打114時要在前面加區號,且一定要用手機。

  裘大姐隨后按照“警官”的要求用手機按打過去,“客服”報給她一個號碼,說是當地公安機關的工作電話。

  撥通后,電話那頭的“警官”先是重復其所謂透支獲利涉嫌犯罪的事,并對裘大姐進行恐嚇:“錢是小事,一旦我們查證屬實,你們全家都將面臨牢獄之災?!?/P>

  在對方不斷地語言“轟炸”下,裘大姐有點害怕了。

  過了一會兒,裘大姐又接到了一個電話,這次還是那位“警官”。此人反復強調,要求裘大姐不能將案件的信息透露給親戚朋友,不然不利于破案,并試探性地問:“你家到底有多少存款?”

  此時,裘大姐已經完全被唬住了,為了還自己一個“清白”,便很老實地透露了存款數額。

  最后,“警官”在電話里說,為了盡早破案,要裘大姐將錢打入指定的銀行賬戶供公安部門核實。

  當天下午2點,裘大姐將家中所有的活期、定期存款共35萬元,在銀行柜臺匯入了騙子的賬戶。

  “當時,銀行的工作人員只問了我一句:你認識對方嗎?”裘大姐說,自己被問得莫名其妙,含糊地說認識,隨后就將35萬元通過柜面匯入了騙子的賬戶。

  事后,裘大姐在家人和女兒的一再追問下,才道出了實情,最后發現自己上當受騙了。

  凌警官分析說,像裘大姐這樣典型的家庭主婦,平日的生活重心就是一家人的生活起居飲食,防范意識較弱,防騙知識很少。而且這類人掌管著家中的錢財,可支配的現金較多,一旦上當涉案金額往往比較大。

  此外,盡管報紙、電視、網絡等各類媒體不停地刊登和播出此類詐騙手段,但一些人有“災害自我例外”心理。

  許多被騙群眾表示,自己從不關注媒體中的此類報道,因為覺得離自己很遠。其中,還有很多受害者平時甚至不看報紙,不聽廣播,不看電視。而大家都是守法市民,一旦有騙子來電以“坐牢”等語言相威脅施加壓力時,很容易被攻破心理防線,為證實“清白”破財消災。

  案例三:七旬老人被騙兩萬多元詐騙手段:通過撥打電信手機號碼進行電話詐騙詐騙方法:利用老年人信息閉塞、容易相信別人的弱點

  70多歲的胡阿姨是一名退休教師,于8月24日接到了一個“傳票通知”,隨后被犯罪分子騙走了26000元。

  在案件回訪的程序中,悔恨無比的胡阿姨和負責回訪的林警官打了整整80分鐘的電話,講述了整個受騙過程。

  “24日下午,家里只有我和老伴,當時他在臥室睡午覺。”胡阿姨說,鈴聲響起后,她拿起手機一看,屏幕上電顯示的號碼為0108155350。

  “我在心里嘀咕了幾秒,還是按了接聽鍵,里面就傳出了一段錄音,說是杭州中級人民法院最后一次傳票通知。”

  “那你相信了嗎?”林警官問。

  “當然不相信啊,我一輩子都很老實規矩,從來沒做過犯法的事,肯定是他們弄錯了!”說到這里,胡阿姨有點激動。

  后來,胡阿姨將電話轉為人工服務,一個姓楊的“工作人員”接的電話,問是不是接到了杭州中級人民法院的傳票通知?!拔艺f是的,但是我從來沒有做過壞事,我說你們肯定是搞錯了。對方就說要查證,問了我很多信息。”胡阿姨說。

  “問了哪些信息?”林警官問。

  “就是我的名字、職業、哪里人、家庭情況這些,最后還說要請示領導?!焙⒁陶f,之后有個“陳主任”接過了電話。此人態度十分強硬,他告訴胡阿姨:“你的事我們都已經聽說了,經過查證,確認你涉嫌詐騙、販毒,是要坐牢的?!?/P>

  簡單的一句話把胡阿姨嚇得不輕,急著追問要怎樣才能證明清白。“陳主任”提出讓胡阿姨交點好處費,稱或許可以為她開個后門不追究。

  “我想想萬一真的被冤枉了就要去坐牢,想想花錢買個平安也好的?!焙⒁陶f,對方要求在傍晚5點前完成匯款,并反復強調事先事后都不能告訴身邊的人,即使是直系親屬也不行,否則后果自負。

  胡阿姨偷偷出了門,通過銀行柜臺取出了自己工資卡里的活期和定期存款總計26000元,轉進了對方的賬戶。

  “后來他又很兇地打電話過來,說還要交5000元的保證金,我說實在是沒錢了,他也不管,不然我們全家都要坐牢。等第二天我再打電話過去,已經是忙音了,這時候我才知道被人騙了?!彪娫捘穷^,胡阿姨忍不住抽泣起來,“現在陌生電話我也不敢接,就怕再遇到騙子,晚上睡覺也經常做噩夢。”

  凌警官分析說,胡阿姨是所有受害者中年紀第二大的。由于部分老年人信息閉塞,而且容易相信別人,一直是詐騙團伙的主要目標。

  對這類人作案時,犯罪分子的詐騙過程相對來說會比較簡單,一般沒有經過各種轉接,而是對老人進行人身安全恐嚇,促使受害人恐懼慌亂,同時加上時間限制,以減少受害人理性思考和與家人溝通的時間。

  目前已經進入開學季,不法分子又開始假冒教育局的工作人員電話通知退學費實施詐騙,請廣大家長注意,一旦收到類似信息,一定要先向校方核實情況。

  舉報電話

  中國移動:10086999(短信),10086(電話);

  中國聯通:10010(短信),10010(電話);

  中國電信:10000999(短信),10000(電話);

  工業和信息化部網絡不良和垃圾信息舉報受理中心:12321(短信),010-12321(電話);

  公安機關報警:12110(短信),110(電話)。

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