一、設置利益誘餌騙取匯款：典型的有詐騙分子采用電話或短信群發的方式，發布“活動中獎”、“低息無抵押小額貸款”、“稅費退返”等消息，巧立名目要求受害者向詐騙分子指定的賬戶中匯出“手續費”、“公證費”、“郵寄費”、“稅費返點”等款項。

　　二、編排突發事件擾亂防范意識：典型的有冒充銀行業金融機構官方信息平臺發布“銀行卡異地巨額消費”短信，冒充親朋好友在異地急需資金救急等，誘騙群眾匯出資金。

　　三、捏造子虛烏有事項干擾正常判斷：典型的有謊稱“賬戶涉嫌洗錢犯罪”、“個人信息遭泄、銀行賬戶不安全”、“郵寄的物品中藏有毒品”等，要求群眾直接將賬戶資金轉入所謂“公共安全部門設立的安全賬戶”中來“保障資金安全”，或冒充公、檢、法工作人員套取群眾的賬戶名稱和交易密碼。

　　為防止銀行業消費者利益受損，中國銀監會銀行業消費者權益保護局特提醒廣大銀行業消費者在應對詐騙活動時，盡量做到“三不二要”。

　　“三不”是：

　　――不輕信不法分子的利益誘惑，提高警惕，不輕信來歷不明的電話和手機短信，不給不法分子進一步設置圈套的機會。

　　――不向來歷不明的人物透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

　　――在不能得到完全確認的情況下，不向陌生人賬戶匯款、轉賬;對于雙方有頻繁資金往來的人員，在匯款、轉賬之前也要再三核實對方賬戶，同時妥善留存相關單據。

　　二要是：

　　――要隨時提高警惕，遇到自己不熟悉、不知道的情況，一定要先多方核實再采取行動。

　　――要及時報案，發覺可能上當受騙，不要存有僥幸心理，立即向公安機關報案，同時及時聯系有關銀行業金融機構尋求幫助。